2023年湾区财经素养教育论坛发布《粤港澳大湾区跨境金融知识普及手册》

南方财经全媒体见习记者刘琛 庞成  实习生姚佩仪   惠州报道

8月25日，由广东省金融消费权益保护联合会主办，惠州市金融消费权益保护联合会、南方财经全媒体集团协办，Visa公司独家支持的2023年湾区财经素养教育论坛（下称“论坛”）在惠州成功举办。论坛上，《粤港澳大湾区跨境金融知识普及手册》正式发布。

据了解，《粤港澳大湾区跨境金融知识普及手册》由广东省金融消费权益保护联合会联合南方财经全媒体集团、21世纪经济报道共同撰写，并获得了广东外语外贸大学的学术支持。

金融消费权益保护工作是一项与人民群众利益息息相关的工作，是以人民为中心的发展思想在金融领域的必然要求。当前，粤港澳大湾区金融市场互联互通领域逐渐扩容，大湾区跨境理财和资管中心、全球风险管理中心建设正加速推进。

在此背景下，湾区金融消费者在跨境投资及跨境理财的资金投入及服务需求亦逐步增加。这为涉及跨境投资及跨境理财的财经素养教育、消费者权益保护带来了新变化，提出了新要求。

从金融监管的角度来看，目前仍在推动多项重点工作。一是要主动对标新时代党和国家战略目标，完整准确全面贯彻新发展理念，更好服务于提振金融消费者信心、防范化解金融风险、维护金融稳定，更好服务于实现第二个百年奋斗目标。二是要把促进共同富裕作为未来金融消保工作的重要着力点，发挥好普惠金融、金融消费者保护、金融教育“三驾马车”的协同作用，有力促进共同富裕取得明显进展。三是要直面金融消费者的急难愁盼，进一步改革完善金融消保工作的体制机制，大力提升金融为民的能力，共享发展成果，更好满足人民群众对美好生活的向往。  

从金融业界来看，随着粤港澳大湾区金融市场互联互通领域逐渐扩容，跨境理财和资管中心、全球风险管理中心建设加速，这对金融业界的消费者保护和投资者教育提出了更高的要求。因此，提升大众金融素养和风险防范意识，构建金融教育长效机制亦正当其时。  

从金融消费者来看，在复杂的理财投资过程中，要更好地保护自身的长远及根本利益，也有必要提升金融素养和投资理念，同时还需了解金融消保的发展趋势，以破解投资或理财过程中面临的一些难题。

金融业务形态的不断变化深度重塑着消费者的金融行为。因此，金融监管、金融机构正紧密结合国情社情，加强对金融消保工作的基本特征和内在规律的认识，不断推动金融消保工作的高质量发展，以满足人民群众的新期盼，更好助力中国式现代化建设。  

《粤港澳大湾区跨境金融知识普及手册》分为三大部分，分别为“词汇100”、“互联互通”、“信息目录”，涵盖了跨境金融投资、理财词汇、大湾区“互联互通”小知识，大湾区主要金融监管、行业协会及消保组织名录等内容。

其中，在“词汇100”部分，手册选取了近100个高频金融投资、理财相关词汇，依托湾区特色，匹配普通话、粤语、英文等三种表述，并附有简明扼要的释义及例子。据悉，手册发布的目的是方便金融消费者学习、了解专业知识，获取投资、理财时的沟通渠道及问题解决路径，为金融消费者的跨境投资及理财提供基础性的帮助。

该手册的编制时间截至2023年8月20日，因词条、事例繁多，如有不准之处，敬请批评指正。

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