金融监管总局统计监测司党支部：围绕银行业净息差等情况，开展专项监测分析

21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

“以思想大转变引领工作大变样、监管大提升，奋力开创新时代金融监管统计与风险监测工作新局面，为更好履行监管职责使命、推动金融高质量发展、助力金融强国建设奠定坚实基础。”5月8日，金融监管总局统计与风险监测司（简称“统计监测司”）党支部在《为强监管防风险提供统计与风险监测保障支撑》文章中表示。

金融监管总局统计与风险监测司职责包括：拟订监管统计制度；承担监管报表编制、信息披露、数据共享以及行业风险监测分析预警等工作；统筹非现场监管工作。

在此次文章中，金融监管总局统计与风险监测司党支部就金融监管统计制度、非现场监管体系、重点领域金融风险防控三个方面进行了阐述，释放不少信息。

金融监管统计制度方面，金融监管总局统计与风险监测司党支部表示，要夯实统计数据基础用好金融监管“探测器”。做好新时代金融监管统计与风险监测工作，要全面适应“五大监管”数据要求，持续推动金融监管统计制度迭代升级，构建监管数据体系新格局。

一是加快推进银行监管“一表通”试点扩面，完善保险业统计信息系统建设，强化县域监管统计体系，聚焦建设金融强国目标和金融高质量发展任务，积极做好金融支持“五篇大文章”、发展新质生产力等统计相关工作。

今年1月初，金融监管总局统计监测司曾发文表示，要重构监管数据体系。推进监管报表“一表通”试点建设，统一监管数据标准和加工逻辑，强化数据集成、穿透能力，构建与“五大监管”相适应的监管数据体系新格局。

二是把数据质量作为监管工作的生命线，健全统计数据质量管控体系，加大统计数据质量现场检查力度，严厉打击数据造假，健全信息披露和共享体系，为做好金融监管工作夯实数据质量基础。

“健全保障统计数据客观性真实性的机制。完善监管数据质量控制体系。加强监管统计检查，严厉打击数据造假、粉饰报表等突出问题。”今年1月初的文章中，金融监管总局统计监测司谈及狠抓数据治理披露时称。并表示要优化监管数据披露，积极回应社会关切，加强与市场的沟通，持续披露防范化解风险、支持实体经济、推动金融改革等监管信息，充分反映监管工作成效。

三是充分发挥统计分析“探头”作用，通过对数据的收集、整理、分析，透过现象看本质，既看“表”更要看“账”，运用监管科技手段和智能分析工具，揭示各种变化背后的实质风险，做到对风险“心中有数”。

非现场监管体系方面，金融监管总局统计与风险监测司党支部表示，要完善非现场监管体系布好风险隐患“监测网”。做好新时代金融监管统计与风险监测工作，要增强忧患意识，下好未雨绸缪的“先手棋”，治未病、抓前端，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置。

一是健全非现场监管制度，建立统一的非现场监管框架，完善监管流程、职责分工和协同机制。丰富监管工具箱，按照实质重于形式原则透视数据背后的资金流向、业务逻辑和实质风险，着力提升穿透监管能力。

二是落实分类分级监管，坚持风险为本原则，形成框架一致、规范透明的监管评级体系，强化监管评级在风险评价判断、高风险机构认定、监管资源配置中的基础性作用，根据机构类型和实质风险水平，实施高风险高强度、低风险低强度差异化监管。

三是强化风险监测预警，建立覆盖各类金融机构的风险预警体系，压实预警响应责任。强化对行业性、区域性、系统性风险的监测分析预警，突出重点领域风险跟踪研判。指导银行保险机构针对重点领域风险，提高压力测试前瞻性，稳妥制定风险应急预案，强化资本、流动性管理，提升风险抵御能力。

重点领域金融风险防控方面，金融监管总局统计与风险监测司党支部表示，要落实重点工作任务打好防控金融风险“主动仗”。做好新时代金融监管统计与风险监测工作，要围绕全面强化“五大监管”谋实招、求实效，把握好防范化解金融风险权和责、快和稳、防和灭三个关系，掌握见招拆招的“对攻术”。

一是高度关注宏观经济运行和金融风险隐患，围绕行业总体风险、高风险中小金融机构、银行业净息差等情况，开展专项监测分析，跟踪收集国内外金融市场运行情况，加强对金融市场运行异动信息的研究。

金融监管总局数据显示，2023年银行业净息差为1.69%，降到了二十年来最低水平，今年一季度预计进一步下降。贷款利率下降推动了社会融资成本的下降，但对于不少商业银行来说，不利于其可持续发展，如何规划好内外源资本补充，合理优化业务模式，提高支持实体经济的可持续能力值得深入研究。

二是促进金融与房地产良性循环，一视同仁满足不同所有制房地产企业合理融资需求，推动城市房地产融资协调机制落地见效，支持房地产市场平稳健康发展。

三是配合有关部门积极稳妥防范化解地方债务风险，指导银行保险机构配合地方政府实施一揽子化债方案，坚决遏制增量、稳妥化解存量，严防地方债务风险向金融领域传导。

金融监管总局统计监测司在1月的文章中还表示，要加强对资本、资产、负债质量的监测。高度重视资本构成、股权质押、资本补充渠道等资本质量情况。持续监测资产质量、资金运用、不良处置变化。从数量稳定性、结构多样性、与资产匹配性、压力情形下可得性以及综合成本合理性等多个维度，加强金融机构负债质量监测。