个人养老金代销机构名录出炉：14家头部券商、16家银行和7家独立基金销售机构入围

21世纪经济报道记者李域  深圳报道

个人养老金业务正式启航。

11月18日，证监会发布《个人养老金基金销售机构名录（截至2022年11月18日）》显示，共有37家机构进入个人养老金首批基金销售机构目录。

其中包括16家商业银行，分别是工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄银行、中信银行、光大银行、招商银行、上海浦东发展银行、民生银行、平安银行、兴业银行、广发银行、北京银行、宁波银行。

14家头部证券公司也入围首批个人养老金代销机构名录，包括华泰证券、中信证券、广发证券、中信建投、招商证券、银河证券、国泰君安、国信证券、东方证券、兴业证券、海通证券、申万宏源、中金财富证券、长江证券等14家证券公司。

另外还有7家独立基金销售机构，分别是蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、腾安基金销售（深圳）有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、北京雪球基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司。

11月4日，证监会发布的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）明确了基金销售机构等机构开展个人养老金投资公募基金业务的总体原则和基本要求以及基金销售机构的展业条件，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责作出规定。

《暂行规定》明确，基金销售机构需要经营状况良好，财务指标稳健，具备较强的公募基金销售能力；最近4个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于200亿元，其中，个人投资者持有规模不低于50亿元。

同时，证监会将根据相关条件确定可以开展个人养老金基金销售相关业务的基金销售机构名录，并每季度通过证监会网站、基金业协会网站、个人养老金基金行业平台等向社会发布。

实际上，为抢滩12万亿元个人养老金市场，金融机构尤其是头部券商一直加速备战。

此前，中国结算分别于10月12日至18日、19日至25日组织开展了两轮系统验收测试。11月2日，中国证券登记结算有限责任公司向多家头部券商发出了首轮个人养老金行业平台对接验收测试的结果。截至11月9日，21世纪经济报道记者获悉，已有多家券商和基金公司通过中国结算个人养老金系统验收测试。

对于获得行业首批展业资格，中信证券表示，公司将推出个人养老金投资一站式解决方案——信养计划，为客户提供含账户管理、资产配置、服务陪伴于一体的个人养老金投资综合服务，与客户同行，提早行动，做好人生财务规划和资产配置。

国信证券表示，首批个人养老金基金产品和销售机构名录的发布，标志着证券基金行业将在个人养老金投资和服务方面担起重任。这是继今年4月国务院办公厅印发《关于推动个人养老金发展的意见》、11月初人力资源和社会保障部等五部门发布《个人养老金实施办法》及中国证监会发布《暂行规定》后，个人养老金基金业务再次向前迈进的标志性一步。

目前，国信证券成立了个人养老金基金销售业务领导小组和工作小组，从投教宣传推广、业务方案制定、合作伙伴接洽、信息系统建设等方面入手，为个人养老金基金销售业务实施做准备。下一步，国信证券持续做好员工培训、投资者教育和服务等各项准备工作，确保个人养老金基金销售业务平稳开展，并继续加大资源投入，树立健康科学的养老投资文化。