互联网企业可充分利用自身优势 为营造风清气正的网络空间贡献力量

作者：江溯 ，系北京大学法学院研究员、法律人工智能实验室副主任

12月1日起正式施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》全链条防范治理电信网络诈骗，精准发力，为反电信网络诈骗工作提供有力法律支撑。

近年来，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻，在刑事犯罪案件中占据很大的比重，犯罪分子利用新型电信网络技术手段，利用非法获取个人信息、网络黑灰产业交易等实施精准诈骗，严重危害人民群众获得感、幸福感、安全感。

2022年8月中国司法大数据研究院发布的《涉信息网络犯罪特点和趋势（2017.1-2021.12）司法大数据专题报告》报告显示，2017年至2021年，涉信息网络犯罪案件数量呈逐年上升趋势，近四成案件涉及诈骗罪。为进一步完善制度，维护人民群众切身利益，反电信网络诈骗法应运而生，全面构建了各方面在反电信网络诈骗犯罪工作中的责任制度体系：第一，政府主导责任。规定国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作；地方各级政府组织领导本区域反电信网络诈骗工作，按照属地责任原则，开展综合治理，特别是做好重点人员管控、宣传防范、黑灰产业整治等工作。第二，监管主体责任。规定公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。第三，政法机关责任。规定公安机关要完善机制，加强依法打击工作，对电信网络诈骗案件依法及时立案处理；法院、检察机关要依法防范、惩治电信网络诈骗活动，检察机关通过依法提起公益诉讼，进一步督促各方面落实责任、推进法律实施和加强对社会公共利益的保护。第四，风险防控责任。电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。在此基础上，反电信网络诈骗法要求有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动，为实现反电信网络诈骗犯罪工作综合治理、源头治理提供坚实制度保障。

值得关注的是，在这一全新的反电信网络诈骗工作责任制度体系中，行业治理（包括电信治理、金融治理和互联网治理）成为主体性内容，这进一步补齐短板、加强薄弱环节，实现电信网络诈骗的预防性治理。在行业治理方面，该法要求电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者落实电话卡、银行卡、互联网账号实名制，强化开立卡、账户、账号管理，履行对涉诈异常情形的监测识别和处置义务。为了确保行业切实履行上述义务，反电信网络诈骗法对相关违法行为规定了行政责任和民事责任。除此以外，对于情节严重涉嫌犯罪的情形，可以适用刑法规定的帮助信息网络犯罪活动罪和拒不履行网络安全管理义务罪等罪名加以处罚。

在反电信网络诈骗工作中，反电信诈骗法也对互联网服务提供者明确了职责。根据反电信网络诈骗法的规定，互联网服务提供者应当落实以下几个方面的工作：落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制；履行网络服务实名制职责，对涉案、涉诈电话卡关联注册互联网账号，按照国家有关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名跳转，记录并留存所提供相应服务的日志信息；履行对涉诈互联网账号和应用程序，以及其他电信网络诈骗信息、活动的监测识别和处置义务；依法为查处电信网络诈骗犯罪提供技术支持和协助，按规定移送有关违法犯罪线索、风险信息。除此以外，互联网服务提供者还应当加强与各部门、各行业的数据共享，并加大反诈宣传力度。

实践中，我国目前一些大型互联网企业已开始自觉落实反电信网络诈骗法的上述要求。例如，抖音公司成立抖音安全中心，坚持“提前发现、事先拦截、事中提醒、事后追击”的平台治理原则，基于“人工+技术”等多类手段，建立全面的电信网络诈骗防御和治理体系，具体举措包括：通过开发风险识别和安全干预产品，依据风险程度及时向易受骗用户发出安全提醒，通过音视频电话等进行警示或阻断；通过开发风险识别策略和模型，提升风险巡查能力，主动监测拦截欺诈行为；识别用户风险，以安全提示、风险警告、人工智能交互、音视频通话等方式对风险进行分级梯度防范，充分加强对于高风险用户、青少年、中老年用户的诈骗风险预警，以降低诈骗风险发生率。此外，抖音长期配合公安机关打击电信网络诈骗犯罪团伙，不断运用短视频的方式大力宣传反诈。

随着反电信网络诈骗法的正式施行，互联网企业应当提高合规意识，进一步严格履行该法及相关法律规定的义务，充分发挥技术优势，为反诈工作的全面胜利作出应有的贡献。

反电信网络诈骗法以预防为主要理念，强调跨部门、跨行业、跨地域的综合治理和源头治理，构建了一个全新的反电信网络诈骗法律体系。需要注意的是，一些相关配套法律制度还需要进一步推进。反电信诈骗法多处使用了“国家有关规定”的表述，这需要有关部门在实践中及时制定配套规定，为反电信网络诈骗工作提供具体的操作标准。同时，如何在实践中落实各部门、各行业和各地域的协同配合，真正实现数据共享、功能互通和共同治理，也需要进一步进行探索。

此外，反电信网络诈骗工作成效与全民反诈意识息息相关。近年来，我国不断加大反诈宣传力度，并建立相关的配套制度，对于遏制电信网络诈骗行为起到了很好的作用。在反电信网络诈骗法出台的背景之下，互联网企业应当充分利用自身优势，不断加大反诈宣传教育力度，为维护人民群众财产安全，营造风清气正的网络空间贡献力量。

（本文首发于民主与法制时报，经作者授权转载）