南沙金融新方位·观点｜10位金融高管、专家学者看南沙

南方财经全媒体记者 翁榕涛  程立元  郭晓洁 江珊 陈梦璇 广州报道

《粤港澳大湾区发展规划纲要》发布四周年，位于粤港澳大湾区几何中心的广州南沙，正在加快推进金融领域的创新发展。

去年6月，国务院高规格出台《广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作总体方案》（下称“《南沙方案》”），明确要求把南沙打造成为立足湾区、协同港澳、面向世界的重大战略性平台，再次为其高质量发展注入了强劲动能。

南方财经全媒体记者了解到，越来越多的金融机构、投资机构正在抢抓南沙发展机遇，加大对南沙的布局。日前，多位金融机构主要负责人、专家学者等接受南方财经记者采访时表示，将紧抓南沙发展机遇，投入更多金融资源，从支持南沙实体经济发展、科技创新、绿色低碳转型等方面持续发力，为把南沙打造成为重大战略性平台提供坚实的金融保障。

广州交易集团董事长罗俊茯：聚焦多个重点平台建设，南沙可从三大方面发力

广州交易集团作为全市首家在南沙注册的市管企业，为南沙要素资源规范高效流动提供专业化平台服务，助力南沙高质量发展。近三年服务南沙公共资源要素交易金额累计超1200亿元，其中包括了国际金融论坛（IFF）永久会址、香港科技大学（广州）项目、明珠湾区跨江通道工程等大项目、大平台。2022年，广州交易集团抢抓数字经济发展机遇，成功推动省级数据交易所从外地市落户广州（南沙），并命名为广州数据交易所，成为全国首家注册登记经营范围为“数据交易所业务”的交易场所，并主导其市场运营。今年，我们将聚焦多个重点平台建设，提升服务能级，包括粤港澳大湾区航运联合交易中心、粮食展示交易中心、商品供应链管理平台、科技成果转化平台、药品医用耗材采购专区、碳市场国际合作交流中心等。

对南沙金融的发展有三大方面建议。一是用好跨境货币结算政策，充分利用科技、数字化手段，在安全可控的前提下，进一步实现便捷化结算，研究有利于资金有序进退的路径，加速与港澳、国际市场的链接，吸引更多的境外资金投入大湾区发展；二是建议加强国企境外产权交易资金结算的政策指导和支持力度，促进跨境并购与投融资项目；三是结合现有国家层面相关绿色目录以及广东特色产业，筛选具有明显气候效益的项目，以广州交易集团正在牵头筹建的粤港澳大湾区碳排放权交易中心为载体，加快制定适用于粤港澳大湾区的气候投融资项目目录；探索建设气候投融资信息披露体系；基于现有绿色融资对接系统和广州市绿色项目库建设经验，推出符合气候投融资特点的融资对接平台和管理方式；加快出台有助于气候投融资产品创新的工作机制和财政税收支持政策。

广州工控总经理景广军：强化资本运作以投促产，三大举措助力南沙打造先进制造业发展高地

作为广州先进制造业企业代表，广州工控与南沙经济开发区签署合作框架协议，聚焦打造粤港澳大湾区“最强大脑”、推动“南沙制造”向“南沙智造”迈进。

2023年，广州工控还将充分运用南沙打造金融平台的政策导向和机遇，设立专项基金引导社会资本培育“专精特新”企业，服务南沙构建战略性新兴产业体系。同时，以广州工控中央研究院为载体，通过产学研合作打造科技创新平台，助力南沙打造工业领域科技创新高地。

为推动南沙先进制造业高质量发展，有以下三点建议：一是建议南沙区政府牵头设立、省市国企共同支持，打造先进制造产业支持类基金。不断细化优化金融专项扶持政策，为区域战略性产业集群提供从技术研发、企业孵化、创新融资到产业扩张的全生命周期支持。

二是加大对高技术装备制造业支持力度，充分发挥南沙大岗的区域产业资源优势，依托广州工控等龙头企业，扩大产业链上下游招商引资力度，重点吸引海洋工程装备、地下工程装备、航空航天工程装备等产业龙头企业，打造“海陆空”千亿级高端装备产业集聚区。

三是提升产业前瞻性布局力度，推动落实国家双碳战略，深入布局先进储能产业，“一企一策”对广州电缆等高新企业博士后科研工作站建设提供专项政策支持，推动创新链、产业链、资金链、人才链深度融合。

广州越秀融资租赁董事长杨晓民：发挥融资租赁连接设备端、生产端与资金端的作用

广州越秀融资租赁公司于2012年在南沙注册成立，专注高端制造业、绿色发展、普惠金融三大领域，自成立以来累计投放近2000亿元，资产总额超700亿元，各项经营指标增速均位于行业前列。

为更好地助力南沙建设，实现高质量发展，建议一是明确打造南沙区租赁业成为全国绿色租赁发展高地的特色名片，依托集聚优势不断创新产品，深耕绿色产业发展。二是鼓励支持融资租赁在销售中发挥更重要的作用，大力推广融资租赁在高端设备、电子及通信设备和新能源汽车等行业下游销售领域的应用，持续推动产业结构升级。

2023年，越秀租赁将继续发挥融资租赁行业密切连接设备端、生产端与资金端的作用，为南沙高质量发展贡献地方金融力量，主要有以下几方面工作：一是以服务高端制造业为根基，加大实体产业投放力度。充分发挥融资租赁行业在促进企业销售、推动客户购买等方面优势，加强对广东省中小微、双创、战略性新兴产业企业的覆盖力度。

二是以绿色低碳发展为使命，服务国家重大发展战略。未来3年，公司将大力开展农村户用分布式光伏业务，预计全国投放200亿元，省内投放50亿元，增加税收、解决就业，为农民切实增收创利。

三是以粤港澳大湾区为重点，推动区域经济繁荣发展。大力开拓粤港澳大湾区物流、环保、水利、能源、产业园等基础设施建设项目，为广东经济转型升级和打造新发展格局战略支点提供强力支撑。

平安产险广东分公司副总经理梁中伟：南沙可从金融市场互联互通等四方面推进金融高地建设

结合业务实际和南沙当地需求，平安产险在南沙开展了积极探索和实践。

平安产险将建筑业高质量发展作为在南沙推进业务的着力点，自2019年《规划纲要》发布以来，平安产险广东分公司共为南沙区区域内的429个基础设施建设项目提供工程保险保障超过400亿元，覆盖交通、教育、港口等多个行业，为10余个新建住宅工程项目提供工程质量潜在缺陷责任保险，保额超过60亿，涵盖各类旧改、商业住宅项目等。

面向南沙着力建设金融服务集聚高地，有四大方面的建议。

在推动与港澳金融市场互联互通方面，南沙地处粤港澳大湾区核心区域，未来将成为区域内重要的金融中心。险企可以积极参与南沙金融市场建设，推动与港澳金融市场互联互通，拓展海外市场。此外，险企还可以加强与港澳保险公司的合作，共同打造跨境保险产品，满足消费者的多元化保险需求。

在推动金融与产业数字化融合方面，南沙将成为广东省内重要的数字经济示范区。险企可以与南沙区重点产业深度合作，推动金融与产业数字化融合，开发智能化保险产品，提升保险服务的体验和效率。与此同时，险企还可以利用南沙的区域特色优势，积极探索物联网、人工智能等新技术在保险领域的应用，强化自身数字化能力，提高险企核心竞争力。

在南沙推动绿色金融和可持续发展方面，南沙有望继续积极推进。险企可以积极参与南沙的环保和可持续发展项目，推动绿色金融的发展，开发符合可持续发展要求的保险产品，为企业践行社会责任和提升公众形象提供服务。

在加强监管合规和风险管理方面，南沙将建立完善的金融监管体系，险企应加强监管合规和风险管理，保证企业的合规运营。他提醒，险企也应同时加强对客户的风险管理，提高风险意识，两路并进，使经营风险整体降低。

平安产险广东分公司目前按照广东银保监局高质量发展的工作部署，牵头行业协会的风险减量研究课题，将会结合地区风险特色，制定安责险、IDI领域风险减量服务标准，助力提升风险管理能力。

中国太保产险南沙分公司党委书记、总经理何中元：持续优化南沙区服务网点布局，助推南沙金融高质量发展

中国太保集团坚持扎根广东南沙自贸区，聚焦南沙自贸区建设的重点领域，不断深化在金融服务、民生保障等方面的合作。

锚定南沙区建设航运物流中心、跨境金融枢纽特色定位，中国太保产险南沙分公司围绕广东分公司区域发展战略，打造了与之契合的保险服务。

在航运相关保险方面，2022年，中国太保产险南沙分公司为南沙区临港工业和码头物流服务业提供风险保障，累计保额超过20亿元；同时，在跨境保险方面，为迎接“澳车北上”等跨境项目落地，响应太保集团大湾区协同战略，中国太保产险南沙分公司在内部开展港澳牌车险投保便利化方案流程优化及培训宣导，为相关业务落地培育便利条件。

而结合南沙区区域高速建设发展特征，以2021年印发的《中华人民共和国安全生产法》（修订版）为背书，中国太保产险南沙分公司配合广东分公司落地推广安全生产责任保险。特别面向交通运输、建筑施工等八大高危行业，中国太保产险组织派出专业保险团队上门对接企业，协助完成安全生产责任保险的咨询报价与投保工作，同时协助企业开展安全生产和职业病防治等一系列风险管理培训，并根据企业实际需要提供包括安全生产风险评估服务、风险防范指引等更多服务。

2023年，中国太保产险南沙分公司将逐步优化在南沙区的服务网点布局，发挥平台资源与产品服务优势，与南沙区金融工作局联合开展党建共建、专业人才交流等方面开展重点工作，助推南沙金融事业高质量发展，提升金融服务实体经济水平，为《南沙方案》的各项目落地贡献金融力量。

广州睿资创投合伙人林诺谦：私募基金将发挥桥梁作用，助推南沙资金池浇灌湾区高新产业

《南沙方案》出台之后，越来越多的上市公司资本、基金公司会选择在南沙汇聚，从而形成巨大的资金池，然后再辐射粤港澳大湾区，甚至是全国的项目。在未来的3至5年，会有很多具有产业背景、技术优势的独角兽会选择落户在南沙，因为这样可以最大程度与资本联系在一起。

大湾区有共同的文化、语言。港澳资金要回到内地发展，大湾区内地城市肯定是首选地。睿资基金成立于2019年，持有一级私募基金管理人牌照，投资团队来自金融、会计、法律等专业背景，拥有港澳、海外留学经历和资源。目前产品涵盖政府引导基金、新能源汽车、芯片、储能等领域，项目战略合作单位包括蔚来资本、海尔资本、TCL、政府创投与产业基金等。2020年，睿资基金分公司已成功入驻南沙区的创享湾，2022年，睿资基金参投了长安汽车、宁德时代投资阿维塔新能源汽车的项目，项目估值63亿元、参投金额3000万元，该专项股权基金也在南沙落地。公司正在与一家国际物流产业园运营方合作，计划投资龙穴岛仓储项目，主要是看好南沙未来航运物流枢纽的功能。

未来大湾区跨境金融合作发展，越来越需要睿资基金这类私募基金。我们可以在政府基金和家族基金之间，扮演起桥梁的角色。私募基金行业是高度市场化的，既能够符合政府基金的需求，支持当地政府重点产业扶持、招商引资等工作，也能够帮助家族基金寻找到赛道清晰、估值合理、时机成熟的项目，并且采用灵活机制完成基金运作和退出。也希望政府能够积极支持像我们这样的港澳青年创业的金融团队。

中财绿指首席顾问施懿宸：探索市场化方式支持气候投融资项目的激励机制及风险分担机制

南沙发展气候投融资具备众多优势。一是广州作为绿色金融改革创新试验区在绿色金融标准体系、碳金融发展、能力建设等方面的工作，为南沙发展气候投融资提供很好的经验借鉴。二是强有力的政策支撑，为南沙发展气候投融资提供源源不断的动力。三是南沙海绵城市的建设与气候投融资支持领域紧密契合。四是南沙具备良好的产业结构，使得气候投融资发展具有有利的抓手。

不过，气候投融资项目普遍存在投资规模大、收益率低、投资回报周期长等特点。探索市场化方式支持气候投融资项目融资的激励机制和风险分担机制，显得非常关键。

南沙政府已有所行动。例如《广州南沙新区促进气候投融资发展的若干措施》中提及，为气候投融资专营机构的落户，气候投融资项目的第三方认证，气候贷款、气候债券、气候基金、气候保险的发放或发行，支撑气候投融资发展的金融科技平台的研发，气候投融资标准制定和产品创新等方面给予奖励，对起步阶段气候投融资工作的开展将起到有力的推动作用。

下一步，南沙还可充分发挥深交所、港交所、广期所、广碳所、深排所等金融资源和平台资源聚集优势，通过金融产品创新，探索市场化方式支持气候投融资项目融资的激励机制和风险分担机制。充分发挥市场化机制，还需要解决气候投融资项目的界定、提高融资效率等问题，并加强气候投融资人才培养以及国际交流与合作。

平安银行战略发展部董事总经理卢乐书：以南沙为支点，探索建立粤港澳碳交易互联互通

在首批23个气候投融资试点中，南沙具有非常显著的区位优势，因此也被赋予了不同的责任和意义。为此，南沙政府从机构集聚、项目入库、气候贷款、债券、基金、创新平台、标准等多方面进行规划部署，为南沙气候投融发展奠定了良好的政策环境基础。

下阶段南沙气候投融资的推进可重点关注以下三方面工作。

一是发挥本地优势。首先，可以聚焦南沙本地的优势产业，如航运、飞机船舶租赁、科技等，挖掘绿色转型潜力，拓展投融资机会；其次，未来南沙将被打造成粤港澳大湾区的跨境理财和资管中心，推进气候投融资可以与跨境金融深度融合，探索基于自由贸易账户的气候贷款、引导境外资金投向国内气候友好型企业和项目等。

二是金融产品创新。包括结合产业在不同技术发展阶段的投融资需求进行产品创新；以南沙为支点，探索建立内地和港澳之间碳交易的互联互通，支持广州期货交易所加快碳期货品种研究，拓宽碳账户金融应用场景，积极推进粤港澳大湾区碳市场建设。

三是在政府层面，做好协调工作至关重要。制度标准层面，要完善气候投融资相关认证规范、指导目录等标准体系；在业务推动方面，要组织好投融资项目的整理入库，以及金融机构资金的匹配对接；在基础设施方面，借助大数据等技术手段，建设关于气候项目申报、发布、信息披露等在内的综合信息服务平台。

广东省委党校副教授朱向东：南沙可从三大方面推动气候投融资发展

自2020年10月生态环境部等部委印发《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》以来，南沙便在平台、产品、规则、机制等方面展开探索：例如开设全国首家气候投融资特色银行支行、首个绿色融资租赁线上平台、首个碳中和融资租赁服务平台，以及碳资产管理公司等。南沙发展气候投融资具有得天独厚的条件。在生态环境部公布的首批23个气候投融资试点中，南沙是唯一一个由生态环境和金融部门“双牵头”推动试点的区域。南沙气候投融资可以整合生态环境与金融领域的多种资源，形成政策合力。

当前，绿色投融资存在信贷独大的现象。南沙气候投融资下一步的发展，重点可聚焦在金融工具在二级市场中的交易上面，包括绿色债券、绿色发展基金、绿色股票指数、绿色保险、碳金融衍生品等。其中，绿色债券将大有可为。绿色债券通过向资本市场融资提供投放资金，到期兑付前可以交易买卖，流动性较强，成本较低。

而在政策引导方面，南沙可以从以下三方面入手。首先，建立健全南沙气候投融资信息披露与项目评价体系。明确气候投融资政策边界，推动气候投融资项目审查与动态监测评价，及时掌握资金投向、结构及效益。其次，大力发展气候投融资产品，如气候债券、气候基金、气候保险等，确保旨在应对气候变化的资金用于具备额外性的项目上。最后，完善和支持以碳排放权为中心的金融产品和服务，探索碳期货、碳远期、碳期权等衍生品，丰富交易产品和交易机制。

毕马威华南区咨询服务首席合伙人彭富强：绿色金融和现代金融业务是支持南沙发展的重要驱动力

我们对南沙如何在国家政策的支持下进一步实现“立足湾区、协同港澳、面向世界”的战略目标保持高度关注，特别是关注与新兴产业和海洋经济相关的产业和投资领域。战略性新兴产业和海洋经济产业的发展需要坚定的政策、土地空间、海陆空交通等地理便利条件的支持，上述条件南沙均已齐备。在此基础上，如果能给予人才、资金等便利条件的加持，南沙应能“事半功倍”实现战略发展目标。

南沙被赋予了“协同港澳、面向世界”的特色定位和战略任务。培育南沙的跨境金融服务能力不可或缺，特别是服务金融互联互通和人民币国际化发展，南沙能够在未来建设成为国际化的专业金融平台。南沙应从产业规划、产融结合、招商引资、营商环境、数字经济、人才高地等领域创造更多机会和加快现代化建设。

此外，绿色金融和现代金融业务是支持南沙发展的重要驱动力，若能充分发挥科技创新和金融的赋能功能，结合绿色发展的可行性路径，将进一步强化南沙产业发展的可持续性和市场竞争力。

毕马威中国在上述服务领域积累有丰富经验，未来将结合在香港、深圳、广州等GDP万亿级大湾区城市的服务经验，支持南沙继续深化建设与发展。