对话资管30人｜广州市地方金融监督管理局副局长邓晓云：高质量建设广州粤港澳大湾区理财和资管中心

#编者按#2023年4月26日上午10:00，南财理财通即将重磅发布《2022年中国银行理财产品实际运作报告》并举办第五期策略会，本报告和策略会指导单位为南方财经全媒体集团，由粤港澳大湾区（广东）财经数据中心提供数据和算力支持，21世纪经济报道提供媒体支持。在本次课题研究调研阶段，南财理财通专访了广州市地方金融监督管理局副局长邓晓云、兴银理财总裁汪圣明、信银理财总裁谷凌云、苏银理财总裁杨涛、渝农商理财总裁张菲和盈米基金总裁肖雯，敬请关注！

南财理财通、21世纪经济报道 黄桂煊 广州报道

2019年以来，国家部委密集出台促进粤港澳三地金融融合发展的系列政策，包括《粤港澳大湾区发展规划纲要》《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》以及于2021年10月10日正式生效的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》等，为粤港澳大湾区打造金融改革创新高地和规则对接试验田提供了丰厚的政策土壤。

4月22日，广州市政府办公厅印发《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》，提出将广州打造成为立足粤港澳大湾区、面向全球的跨境理财和资管中心，建设粤港澳大湾区跨境理财和资产管理中心从此有了时间表、路线图和任务书。

广州市地方金融监督管理局副局长邓晓云在接受南财理财通专访时表示，广州将把握各项国家级政策试点契机，立足于现有资源禀赋，聚焦重点区域，突出湾区特色，从机构、业务、人才、环境等全生态链角度充分发掘和培育自身特色，大力培育以一城一港一湾为核心的“广州资管走廊”。高质量建设粤港澳大湾区理财和资管中心。

南财理财通：广州为什么要建设粤港澳大湾区理财和资管中心？《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》出台背景是什么？在方案制定过程中重点考虑了哪些方面？

邓晓云：广州建设大湾区理财和资管中心，既有坚实的政策基础和政策契机，也是建立在优质的经济金融基础之上。

一是建设理财资管中心是适应广东经济金融发展的需要。2021年9月，粤港澳大湾区“跨境理财通”试点正式启动，广州提出打造粤港澳大湾区跨境理财和资产管理中心的战略部署。2021年9月，打造大湾区资产管理中心写入广州金融十四五规划，成为广州金融未来五年发展“三中心、一标杆、一高地”的重要支点。2022年初，建设大湾区跨境理财和资管中心同时写入了省政府和市政府年度工作报告。这些都充分体现了省市打造资管中心的决心和动力。2022年6月《南沙方案》的出台更是为大湾区理财资管中心建设带来重大利好。

二是广州建设资管中心具有深厚的经济金融基础。纵观国际金融中心城市，如纽约、伦敦、香港等，也是全球顶级的资产管理中心。广州作为国家重要中心城市和粤港澳大湾区的核心枢纽城市，具有打造大湾区跨境理财和资管中心的坚实基础。

首先，广州经济实力雄厚，区域优势明显，跨境贸易发达。作为大湾区核心枢纽城市，广州能承接大湾区庞大的理财资管市场需求。2021年大湾区GDP总量达12.54万亿元，占全国的10.96%，人均GDP达16.36万元，远超全国平均水平。同时，长期繁荣的经济发展为大湾区创造了巨量财富，大湾区存贷款余额占全国的比重为11%左右，巨大的存量财富创造了巨大的资管需求。截至2021年末，广州城乡居民储蓄余额超2.3万亿元，位居全国城市第三位。此外，广州还有珠江三角洲以及华南地区最大的国际贸易中枢港广州港，带来了大量跨境金融业务需求。

第二，广州产业基础扎实，科技创新发展迅速。近年广州大力推进科技产业创新发展，2022年在“自然指数—科研城市”全球排名中跃升至第10位。广州开发区是广州科技产业高地，多年地区生产总值、财税总收入、上市企业数量、省级及以上研发机构总数、高新技术企业数等多项居全国经开区第一，为广州资管行业奠定了优质的底层资产。

第三，广州金融发展势头良好。2022年全市金融业增加值2596.15亿元，同比增长7.2%，增速居北上广深津渝六大城市第2位，居全市各行业第1位。广州金融已成为全市第四大支柱产业，运营总部在广州的易方达基金、广发基金的管理规模长期位居行业前3。广州期货交易所注册落地并运营，是粤港澳大湾区唯一的期货交易所。跨境理财通、跨境贸易投资高水平开放等金融开放创新试点先后落地，极大促进了跨境资金流动便利化和投资多元化。

第四，广州营商环境不断优化。广州是全国首批国际消费中心城市，并获批成为我国首批营商环境创新试点城市。广州宜居宜业宜商优势正日益凸显。这些都展现了广州具备建设粤港澳大湾区跨境理财和资管中心的基础和实力。

南财理财通：《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》的主要内容是什么？当中有哪些亮点？

邓晓云：《实施方案》重点工作提出了六方面二十项具体任务，涵盖集聚区建设、市场主体培育、产品和服务创新、优化政策支持和配套措施、加强数据统计和行业交流、加强风险防控等多维度多层次的工作内容。

具体来说有以下特色：

一是突出“湾区特色”和“民生普惠”。广州作为粤港澳大湾区内地中心城市之一，有着毗邻香港、联通境外的天然优势，加强与香港等国际成熟资产管理市场的规则对接和行业交流，是本次方案的一大创新点。而关注民生普惠，发展普惠理财不仅仅是为了引导资金服务实体经济，同时也是为了扎实促进共同富裕，让更多的大湾区居民享受到理财资管中心建设带来的红利。

二是聚焦重点，提出培育一城（广州国际金融城）一港（黄埔港鱼珠片区）一湾（南沙明珠湾起步区）的“广州资管走廊”。“产业+金融”融合发展是国内外著名资管中心建设的重要经验。未来，大湾区跨境理财和资管中心的实体化也会充分发挥广州各区产业基础优势和政策资源禀赋，打造以“一城一港一湾”为核心的承载区，形成跨区联动的空间布局。不同于一般的“分区划片”，一城一港一湾的广州资管走廊，既考虑了现有的理财资管基础（如天河区金融机构集聚，黄埔区高科技产业发达、南沙区具备较多跨境先行先试政策优势），又考虑到在未来条件成熟时将建设经验复制推广到广州其他区域。另外，方案提出“跨区联动”的概念，天河、黄埔、南沙三片区因为产业结构、地理位置等原因在政策扶持、人才吸引、办公服务、交通便利等方面各有所长。因此，加强区域联动、优势互补，探索建立政策共享、业务共促和风险共治的协作机制，发挥“1+1+1>3”的效应，形成“全市一盘棋”齐心协力推进广州理财资管中心建设，也是广州打造理财和资管中心的重要方向之一。

三是紧跟国家战略部署和贴合市场需求，提出创新资管机构和业务。一方面《方案》致力于构建多元化金融机构体系，引入新型资管市场主体。比如推动设立粤港澳大湾区国际商业银行，促进粤港澳金融市场融通和高质量发展；打造大型企业集团资本专营机构，吸引集团资本在穗发展壮大。另外，《方案》也鼓励各金融机构在穗设立理财子公司和中外合资理财子公司，进一步丰富资管市场生态体系，促进资管行业发展良性循环。另一方面，《方案》致力推动发展养老金融、碳金融、跨境金融、数字金融等特色金融。在养老金融方面，紧扣国家发展银色经济、第三支柱养老保险的时代背景，鼓励创新养老金融产品，尤其是养老理财产品、养老保险、个人养老金账户试点；在绿色金融方面，及时响应国家“双碳”战略部署，以广州国家级绿色金融改革试验区争取升格为示范区作为新起点，大力发展碳资产管理，鼓励金融机构建立产投研一体化的环境、社会和治理体系（ESG体系）、研发面向国际的气候投融资产品、探索构建碳资产价值评估标准和认证体系；在跨境金融方面，以加快推动大湾区金融互联互通以及广州南沙获批国家级跨境贸易投资高水平开放试点为基础，通过扩试点的方式带动跨境资金流动便利化和新兴投资，扩大自由贸易账户、港澳居民代理见证开户、本外币合一跨境资金池等业务试点范围，深入推进跨境资产转让业务试点；在数字金融方面，以广州获批数字人民币试点为契机，建设粤港澳大湾区金融科技联合实验中心，推动资产管理数字化转型，将资管和金融科技有机结合，打造具有示范效应的数字化资管中心。

四是充分体现构建人才、资金、资产、资讯汇聚和交流中枢的理念。加大对大湾区理财和资管机构、人才扶持力度，支持鼓励各区建立专门的资管招商机制和团队，出台专项的机构、人才、业务及办公用房等支持政策。落实广州金融人才政策，对符合条件的理财和资管人才予以奖励。搭建行业内合作对接平台机制和跨境风险监测处置机制、成立粤港澳大湾区（广州）理财和资管产业联盟，发挥广州媒体优势，促进三地资产、资金、资讯交融，推动产、投、融对接及资管行业之间的协同联动。

南财理财通：下一步将如何深化和加快推进建设粤港澳大湾区跨境理财和资管中心？

邓晓云：建设大湾区理财和资管中心是广州金融发展的大事，更是我市推进粤港澳大湾区建设、共建大湾区国际金融枢纽的重要举措。我市将进一步凝聚省市区三级合力，营造“政府引导、机构参与、社会共建”良好氛围。

一是争取国家和省级层面给予更大的支持指导。重点是争取更多金融先行先试政策落地、推动持牌金融机构平台新设、引进头部资管机构、加强与港澳合作等方面。二是发挥市区两级合力，推动尽快建成各具特色的理财资管集聚区。除了市级实施方案外，天河、黄埔、南沙三个区也结合自身产业基础和政策资源优势制订专项建设方案和支持政策，市区两级政策叠加效应已初步形成。下一步将进一步运用好大湾区理财和资管中心“五个一”形象标志（一张全市“一城一港一湾”资管走廊规划图、一个专题宣传片、一栋代表性楼宇、统一风格的展厅以及理财资管中心牌匾），加快各区集聚区建设，发挥“政策引领+建设启动”的叠加效能。特别是南沙将充分把握《广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作总体方案》重大战略机遇期，发挥区位、政策优势，出台硬举措、优化软环境，吸引港澳优质的机构、人才、资金、项目在南沙聚集，促进大湾区跨境理财和资管的发展。三是鼓励各大金融机构加大在广州的投资布局，立足自身优势创新发展。广州建设粤港澳大湾区跨境理财和资管中心既要政府部门“搭好台”，更需要机构“唱好戏”。希望各金融机构发挥自身特色优势、守正创新，加大在穗投资布局，探索在穗新设资管专营机构或子公司（如中外合资理财公司），积极发展跨境资管、养老理财、绿色金融、财富管理、金融科技等新兴业务，不断提升金融服务实体经济、服务投资者的能力和水平，推动大湾区跨境理财和资管中心建设和高质量发展。